In dieser neuen Folge geht es um die Nachlassplanung.

Unsere Experten beraten Sie gerne und helfen Ihnen dabei, die Anforderungen und Prioritäten zu bestimmen, die Ihnen wichtig sind. Das ist eine bedeutende Voraussetzung zum Erreichen Ihrer Ziele und zur Sicherung der Zukunft Ihrer Familie und Angehörigen.

Sorgen Sie vor, damit Sie entspannt in die Zukunft blicken können

Wenn es um die Übertragung des privaten Vermögens und um Erbschaftsfragen geht, gibt es häufig Vorbehalte. Zur Überwindung dieser Bedenken bietet es sich an, die Nachlassplanung nicht als notwendiges Übel, sondern vielmehr als wichtige Chance zu betrachten. Sie ist eine echte Chance, um den kommenden Jahren entspannt entgegenblicken zu können, und um für die eigene Zukunft wie auch die der Familie und anderen Personen, für die man Verantwortung trägt, vorzusorgen. Dabei kann die Planung sehr einfach vonstattengehen, wenn z. B. ein Testament erstellt werden soll, oder sie fällt komplexer aus, wenn das Vermögen beispielsweise über verschiedene Gerichtsbarkeiten verteilt ist, was häufig zu Unstimmigkeiten unter Geschwistern führt.

Jeder Fall ist einzigartig, und die Strategien zur Vermögenssicherung sind so konzipiert, dass sie auf alle unterschiedlichen Szenarien und persönlichen Situationen angewandt werden können, ob es sich nun um Groß- oder Patchworkfamilien handelt oder um Personen ohne Familie.

Ein Neukauf – eine der zahlreichen Gelegenheiten zur Nachlassplanung

Ein Beispiel: Einer unserer Kunden, mit Wohnsitz in Luxemburg, hat gerade einen Zweitwohnsitz in Frankreich erworben. Dies nahm er zum Anlass, einen formgerechten Nachlassplan zu erstellen, in dessen Rahmen wir ihm zur Gründung einer Immobiliengesellschaft bürgerlichen Rechts (SCI) geraten haben. Als in Luxemburg ansässiger Bürger mit französischer Staatsangehörigkeit wird er die Immobilie somit an seinen einzigen Sohn übertragen, der alleiniger Eigentümer wird.

Schrittweise Umsetzung

Wir erstellen einen maßgeschneiderten Vermögensschutzplan, indem wir sorgfältig die private und finanzielle Situation des Kunden prüfen – dazu gehören im einfachsten Fall die Immobilien und Bankkonten in Luxemburg sowie bei komplexeren Fällen sein Portfolio an Vermögenswerten und sein finanzielles Engagement auf internationaler Ebene.

Wenn man eine wirksame Struktur zum Schutz des Vermögens schaffen sowie die Zukunft der Erben und Anspruchsberechtigten sichern möchte, könnte das bedeuten, dass man eine ganze Reihe internationaler Gesetze im Blick behalten muss. In einem solchen Szenario ist es notwendig, sich von einem Spezialisten beraten zu lassen, um Lösungen zu finden, die gleichzeitig konform, sicher und übertragbar sind.

Diese umfassende Vermögensanalyse bildet die Grundlage für alles Weitere und ist unerlässlich, um eine vertrauensvolle Geschäftsbeziehung aufzubauen. Ein wealth-management-Berater wird sich zuerst darauf konzentrieren, die Anforderungen und Ziele eines jeden Kunden zu ermitteln, um die Familienstruktur zu erkennen und zu verstehen, und die bestmögliche Unterstützung anzubieten. Das Ziel dabei ist es, dass jedes Familienmitglied entspannt in die Zukunft blicken kann. Haben wir einmal einen klaren Überblick über das Vermögen des Kunden und die Art und Weise, wie es nach seinem Ableben weitergehen soll, wenden wir uns an unsere Wealth Planner.

Das Know-how von BIL Wealth Planning

Unsere Wealth Planner stehen gerne zur Verfügung und können alle Fragen beantworten, die im Dialog zwischen wealth-management-Berater und Kunden aufkommen. Dank ihrer umfassenden Fachkompetenz können wir maßgeschneiderte Lösungen erarbeiten. Ihre Beratung umfasst verschiedene Bereiche, darunter die Steuerplanung, Lebensversicherung oder Darlehen.

Wir konnten feststellen, dass Kunden Vertrauen in die Empfehlungen haben, die wir ihnen unterbreiten, wenn sie wissen, dass die Nachlassplanung von einem Team aus Fachleuten auf diesem Gebiet betreut wird, das Hand in Hand mit einem wealth-management-Berater arbeitet. Einen Punkt möchten wir besonders hervorheben: Die Vermögensplanung ist ein flexibler Prozess, der an die veränderliche Situation jedes Einzelnen angepasst werden kann und sollte.

Profitieren Sie von unseren strukturierten Lösungen, die sich an jede Situation anpassen

Kunden mit einem großen weltweiten Vermögen sind dabei lediglich eines von vielen Szenarien. Es kommt auf den einzelnen Fall an, ob die jeweiligen Bedürfnisse eine einfache oder komplexe Nachlassstruktur erfordern.

Nehmen wir zum Beispiel eine Patchworkfamilie mit Kindern aus unterschiedlichen Ehen oder Beziehungen. Es wird nicht einfach sein, genau zu bestimmen, wie das Familienvermögen unter der nachfolgenden Generation aufgeteilt werden soll, ohne dass es zu langwierigen Rechtsstreitigkeiten kommt. Zudem kann es sein, dass unterschiedliche Erbschaftsregeln zum Tragen kommen, wenn die Kinder in unterschiedlichen Ländern wohnen. Vielleicht sollen auch die Enkelkinder mit in die Überlegungen einbezogen werden. Es besteht auch die Möglichkeit, dass das Familienoberhaupt eine Stiftung gründen oder in seinem Namen eine karitative Einrichtung unterstützen möchte, wobei es möglicherweise einen Großteil seines Vermögens zu diesem Zweck einsetzen möchte. Ein Nachlassplan wird sicherstellen, dass seine Erwartungen zur Zufriedenheit erfüllt werden.

Bei der Vermögensplanung liegt der Schlüssel zum Erfolg darin, dass sie flexibel genug ist und sich an Änderungen jeglicher Art anpassen kann.

Bei weiteren Fragen über die Erstellung eines Nachlassplans kontaktieren Sie gerne unsere wealth-management-Berater.