Acteur d’envergure et responsable de la communauté financière luxembourgeoise, Banque Internationale à Luxembourg met constamment à jour ses politiques et procédures en matière de compliance (conformité) pour s'adapter à l'évolution des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT). Elle s'engage ainsi à assurer le plus haut niveau de conformité réglementaire en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT), et elle soutient pleinement la CSSF dans sa mission de supervision.
Durant des contrôles sur place effectués en 2017 et 2018, la CSSF a constaté certaines faiblesses dans les procédures de la Banque qui étaient alors en place. Ces contrôles portaient sur un échantillon de clients des pays de la Communauté des États indépendants, représentant ainsi un nombre limité de clients dont le risque inhérent est généralement considéré comme élevé. En conséquence, la CSSF a décidé d’imposer une sanction administrative de 4,6 millions d'euros, montant proportionnel au chiffre d’affaires de la Banque. Cette amende est liée aux procédures qui étaient en place au moment des contrôles.
Aucune activité de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme n'a été identifiée.
Avec la nouvelle structure de l’actionariat et sous la direction du nouveau CEO, la BIL a rapidement pris les mesures appropriées pour corriger les faiblesses identifiées. La Banque a défini un nouveau et rigoureux cadre de tolérance au risque en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et a adapté sa politique de compliance de son activité Wealth Management. De nouveaux spécialistes en matière de compliance ont été recrutés, des formations supplémentaires en matière de LBC/FT ont été organisées et, de manière générale, la sensibilisation des collaborateurs de la Banque a été renforcée.
La BIL tient à réitérer son entière coopération avec la CSSF dans son travail de surveillance.
Marcel Leyers, CEO de la BIL : "Lorsque j'ai été nommé à la tête de la BIL, ma priorité absolue
était de veiller à ce que la gouvernance et les procédures de compliance de la BIL soient
encore renforcées afin de garantir l'application des standards les plus élevés à tout moment.
Nous avons pris les mesures correctives appropriées par rapport aux faiblesses identifées par
la CSSF."
